バイナンス、イラン関連の6億7,600万ドル規模の制裁回避疑惑が浮上

2026年7月31日金曜日に発表されたロイター通信の調査報道は、世界最大の暗号資産取引所であるバイナンスのコンプライアンス体制に深刻な疑問を投げかけた。報道によると、イランの国家機関および広大な賭博ネットワークと密接に関連するドバイ拠点の未登録取引所「シェルビット（Shelbit）」が、バイナンスのプラットフォームへ総額6億7,600万ドル規模の資金を送金していたことが判明した。今回の調査は、バイナンスが米国政府との合意以降、強化された制裁スクリーニングシステムを運用していると主張する中で行われ、市場の注目を集めている。

シェルビットは、イラン出身の移民であるシアバシ・カイバンプール（Siavash Kayvanpour）氏が運営する取引所であり、2024年5月以降、40億ドル以上の取引を処理し、イランの制裁対象機関とグローバルな暗号資産市場をつなぐ架け橋の役割を果たしてきたと指摘されている。特にシェルビットは、イラン中央銀行のウォレットと直接やり取りを行い、制裁を回避しようとするイラン国内の金融勢力の主要拠点として利用されていたと分析されている。

ロイターのデータ分析によると、シェルビットと関連するデジタルウォレットからバイナンスに流入した資金は総額6億7,600万ドルに達する。この資金の流れは、シェルビットがイラン革命防衛隊（IRGC）と関連のある賭博ネットワークの資金を洗浄する過程で発生したものと推定される。以下の表は、今回の調査で明らかになったシェルビットの取引規模とバイナンスへの流入額を詳細に示している。

シェルビットは2024年5月以降、40億ドル以上を処理し、制裁対象であるイランの機関とグローバルな暗号資産市場をつなぐ架け橋の役割を果たしてきた。

当該ネットワークの範囲は単なる金融機関にとどまらず、イランの著名インフルエンサーであるサシャ・ソバニ氏やプヤン・モフタリ氏が宣伝する2,000以上のペルシャ語賭博ウェブサイトにまで及んでいる。ロイターは、これらの賭博サイトに関連する数千万ドルの資金がシェルビットを経由し、最終的にバイナンスのウォレットに流れ込んだことを確認した。これは、イラン国内の不法資金が暗号資産を通じて国際金融システムに浸透する典型的な経路を示している。

規制当局の停止命令を無視した資金の流れ

本件で最も議論を呼んでいるのは、資金移動のタイミングと規制当局の措置との相関関係である。バイナンスに流入した総額のうち約80%に相当する5億4,000万ドルが、ドバイの仮想資産規制庁（VARA）がシェルビット（Shellbit）に対して営業停止命令を下した後に預け入れられたことが明らかになった。これは、バイナンスが主張してきたリアルタイムの制裁違反検知システムが、現地の規制当局による警告を適時に反映できていなかったことを示唆している。

• シェルビットの総取引処理規模：2024年5月以降、40億ドル以上
• バイナンスのウォレットに追跡された総額：6億7,600万ドル
• ドバイVARAの営業停止命令後にバイナンスへ流入した金額：5億4,000万ドル

バイナンス側はこうした疑惑に対し、同社のコンプライアンス監視プログラムは実質的な成果を上げていると反論した。バイナンスが公開した内部指標によると、全取引量に対する制裁関連の露出比率は、2024年1月の0.284%から2025年7月には0.009%へと約96.8%減少した。同取引所は、イラン国内の主要暗号資産取引所4社との直接的な露出も、2024年から2026年初頭の間に大幅に縮小したと主張している。

バイナンスのリチャード・テンCEOは、同社が国際的な制裁およびマネーロンダリング防止（AML）プロトコルを厳格に遵守しており、徹底的な調査を通じて確認された特定のウォレットのみをブロックしているという立場を再確認した。同氏は、バイナンスがすべての規制当局からの要請に対して調査後に対応しており、制裁対象国の居住者に対するサービス提供を2018年から停止している点を強調した。次のチャートは、バイナンスが主張する制裁露出比率の低下傾向を示している。

米国政府との合意および今後の法的リスク

今回の疑惑は、バイナンスが2023年に米国財務省外国資産管理局（OFAC）と締結した合意案を履行している過程で提起されたという点で、法的な波紋が大きくなると予想される。当時、バイナンスは160万件以上の制裁違反容疑を認め、43億ドルの罰金を支払っており、現在は米国政府が任命したコンプライアンス監視人の厳格なモニタリングを受けている。もし今回のイラン関連の資金の流れが合意事項の「重大な違反」とみなされた場合、バイナンスは法定上限に達する追加罰金に直面する可能性がある。

バイナンスはメディアの批判的な報道に対し、強硬な法的対応を続けている。2026年3月、バイナンスはイラン制裁違反に関する報道を続けてきたウォール・ストリート・ジャーナル（WSJ）を相手取り名誉毀損訴訟を提起し、同社のコンプライアンス監視体制が正常に機能していることを訴えた。今後、米国財務省が今回のロイターの報道内容に基づき追加調査に着手するかどうかが、バイナンスの今後の規制の行方を決定づける重要な変数となる見通しである。