幣安遭指控涉嫌規避與伊朗相關的 6.76 億美元制裁

路透社於 2026 年 7 月 31 日星期五發布的調查報導，對全球最大加密貨幣交易所幣安的合規監控工作提出了嚴重質疑。報導指出，一家與伊朗國家機構及龐大賭博網絡有密切聯繫、位於杜拜的未註冊交易所「Shelbit」，向幣安平台轉移了總額達 6.76 億美元的資金。此次調查是在幣安聲稱其在與美國政府達成協議後已加強制裁篩選系統的背景下進行的，因此備受市場關注。

Shelbit 由伊朗裔移民 Siavash Kayvanpour 經營，自 2024 年 5 月以來處理了超過 40 億美元的交易，被指為伊朗受制裁機構與全球加密貨幣市場之間的橋樑。分析顯示，Shelbit 特別被用作伊朗金融勢力規避制裁的核心據點，並與伊朗中央銀行的錢包直接互動。

根據路透社的數據分析，從與 Shelbit 相關的數位錢包流入幣安的資金總額達到 6.76 億美元。據推測，這些資金流是在 Shelbit 為與伊朗伊斯蘭革命衛隊（IRGC）有關聯的賭博網絡進行洗錢的過程中產生的。下表詳細列出了此次調查中揭露的 Shelbit 交易規模及流入幣安的金額。

Shelbit 自 2024 年 5 月以來處理了超過 40 億美元的交易，一直充當受制裁的伊朗機構與全球加密貨幣市場之間的橋樑。

該網絡的範圍不僅限於金融機構，還延伸至由伊朗知名網紅 Sasha Sobhani 和 Puyan Mokhtari 推廣的 2,000 多個波斯語賭博網站。路透社證實，與這些賭博網站相關的數千萬美元資金經由 Shelbit，最終流入了幣安的錢包。這顯示了伊朗境內的非法資金透過加密貨幣滲透進國際金融系統的典型路徑。

無視監管機構停業令的資金流向

此事件中最具爭議的部分是資金轉移的時間點與監管機構行動之間的相關性。據披露，流入幣安（Binance）的總金額中，約有 80%（即 5.4 億美元）是在杜拜虛擬資產監管局（VARA）對 Shellbit 發出停業令後存入的。這顯示幣安所聲稱的「即時制裁違規偵測系統」未能及時反映當地監管機構的警告。

• Shellbit 的總交易處理規模：2024 年 5 月以來超過 40 億美元
• 追蹤至幣安錢包的總金額：6.76 億美元
• 杜拜 VARA 發出停業令後流入幣安的金額：5.4 億美元

針對上述質疑，幣安反駁稱其合規監控計劃已取得實質成效。根據幣安公開的內部指標，與制裁相關的交易佔總交易量的比例，已從 2024 年 1 月的 0.284% 下降至 2025 年 7 月的 0.009%，降幅約為 96.8%。該交易所並聲稱，自 2024 年至 2026 年初，其與伊朗四大主要加密貨幣交易所的直接曝險已大幅縮減。

幣安執行長理查德·滕（Richard Teng）重申，公司嚴格遵守國際制裁及反洗錢（AML）協議，並僅針對經徹底調查後確認的特定錢包進行封鎖。他強調，幣安在收到所有監管請求後均會進行調查並作出回應，且自 2018 年起已停止向受制裁國家居民提供服務。下圖顯示了幣安所聲稱的制裁曝險比例下降趨勢。

與美國政府的協議及未來法律風險

此次質疑是在幣安履行其 2023 年與美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）達成的協議過程中提出的，預計將引發巨大的法律影響。當時，幣安承認涉及超過 160 萬起制裁違規行為，並支付了 43 億美元的罰款，目前正接受由美國政府指派的合規監察員的嚴格監督。若此次與伊朗相關的資金流向被視為「嚴重違反」協議條款，幣安可能面臨高達法定上限的額外罰款。

對於媒體的批評報導，幣安持續採取強硬的法律行動。2026 年 3 月，幣安對持續報導伊朗制裁違規事件的《華爾街日報》（WSJ）提起誹謗訴訟，以強調其合規監控體系運作正常。未來美國財政部是否會根據路透社此次的報導內容啟動進一步調查，將成為決定幣安未來監管走向的關鍵變數。