英國詐騙實態調查報告 (CP 1600)，建議加強司法機構教育以應對加密貨幣洗錢及 AI 詐騙

截至 2026 年 7 月 15 日，英國政府發佈的《披露及欺詐罪行獨立審查》報告（CP 1600）發出嚴正警告，指出作為司法體系核心的法官及治安法官，在數字犯罪時代根本未做好準備。隨著加密貨幣成為日常非法活動的手段，以及 AI 驅動的欺詐以工業規模擴散，報告要求立即改革司法教育，以跟上專業犯罪組織的速度。

該報告由英國內政大臣提交至議會，並明確指出縮小技術發展速度與司法機構應對能力之間的差距是一項國家任務。特別是在加密貨幣洗錢及利用 AI 的智能欺詐案件激增的情況下，司法機構缺乏專業知識被指為實現正義的嚴重障礙。

內政大臣提交至議會的這份報告得出結論，司法機構不足以應對未來激增的複雜數字案件。缺乏技術理解被指為阻礙公正審判和有效懲罰的主要障礙，這被評估為直接關係到國家司法系統信譽的問題。

「英國司法機構尚未為加密貨幣洗錢及 AI 驅動欺詐案件的激增做好準備，這是國家司法基礎設施的嚴重缺陷。」

AI 驅動的聊天工具現已成為犯罪組織提升欺詐手段的核心工具，使其能同時管理數百名受害者並建立情感聯繫。此外，隨著加密貨幣成為日常經濟活動的一部分，它正被用作洗錢的標準工具，這威脅著現有的法律框架。

司法機構技術準備不足與應對差距

報告分析指出，法官尚未準備好審理需要高度技術知識的案件，例如資金隱匿技術、利用中間錢包進行資金拆分，以及辨別 AI 生成證據的真偽。這種知識差距在處理複雜鏈上（on-chain）數據的金融犯罪審判中，可能成為判斷證據效力的致命弱點。

• 2025 年至 2026 年初期間，國家主導的加密貨幣非法活動顯著增加。
• 受制裁者正將透過中間錢包進行資金拆分（layering）的技術高度化，以規避資金追蹤。
• 由於中心化交易所加強監控，犯罪資金流向非託管平台的趨勢日益明顯。
• 隨著非法鏈上生態系統專業化，出現了具備大規模基礎設施的犯罪組織。

《2026-2029 英國欺詐策略》將加密貨幣定義為與社交媒體或數碼支付一樣的日常「增長中風險」。加強司法教育的建議支持了政府這一廣泛的政策框架，是將涉及數碼資產的犯罪視為一般犯罪類別而非特殊案例的必要措施。

金融行為監管局（FCA）在 2026 年仍維持強硬的執法立場，重點在於實際控制系統是否運作，而非僅僅是否存在規章。若司法機構無法配合這種監管強化和調查機關的壓力，在懲治高科技金融犯罪的過程中，法院階段很可能出現瓶頸。

報告建議由司法學院（Judicial College）主導，迅速引入包括加密貨幣和 AI 技術在內的專業課程。這不僅是為了傳授技術知識，其目的更在於確立數碼證據的採納標準以及對複雜資金流向的司法判斷標準。

總括而言，英國若要維持在全球應對金融犯罪方面的領先地位，除了執法機關外，司法機構的同步成長亦至關重要。若忽視截至 2026 年 7 月提出的這些警告，英國司法系統將面臨被以先進技術為武器的犯罪網絡削弱的風險。